5 Kriterien für einen seriösen Finanzberater

Wenn es um das eigene Geld und die finanzielle Zukunft geht, sollte man nichts dem Zufall überlassen. Das gilt vor allem dann, wenn Sie eine größere Summe anlegen oder Verträge mit langfristiger Wirkung abschließen wollen. Vor dem Hintergrund der anhaltenden Niedrigzinsphase und im Dschungel der Finanzprodukte ist die Beratung durch einen seriösen Finanzberater wichtiger denn je.

Die 5 wichtigsten Kriterien für einen seriösen Finanzberater im Überblick

Die Verbraucherzentralen beispielsweise haben Tipps und eine Checkliste zum Thema Finanzberater zusammengestellt, die Checkliste sollte man vor dem Gespräch ausfüllen. Hier die wichtigsten 5 Punkte, woran man einen seriösen Finanzberater erkennt:

1. Kriterium: Offene Worte und auf Augenhöhe

Ein seriöser Finanzberater spricht ehrlich mit Ihnen und sagt Ihnen ganz offen, was geht, was nicht geht und was getan werden kann. Der Finanzberater sollte verständlich sprechen, ohne Fach-Chinesisch und auf Augenhöhe mit Ihnen.

2. Kriterium: Ziele statt Produkte

Im Gespräch sollte es vornehmlich um Ihre persönlichen Ziele und nicht um Produkte gehen, jede seriöse Beratung beginnt deshalb mit der Frage nach Ihren Zielen und Wünschen.

3. Kriterium: Finanzberater sieht die Gesamtsituation

Ein seriöser Finanzberater berücksichtigt Ihre finanzielle Gesamtlage. Er sondiert sorgfältig Ihre Risikobereitschaft anhand Ihrer Wünsche. Die Empfehlung eines konkreten Produkts geschieht auf Grundlage Ihrer Ziele und Präferenzen.